新型银行卡犯罪在海南出现，引发“猫鼠”较量

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2007年12月10日07:58

　　今年以来，发生在海南省的银行卡犯罪案件接连不断，面对不断翻新的犯罪手段，省公安厅及时展开情报分析和并案工作，指挥全省公安民警展开统一行动，狠狠地打击了犯罪分子。但是，犯罪分子作案手段有一定科技含量，欺骗性很强，并有向不发达地区蔓延的动向，海南日报编发这组稿件，目的是揭穿犯罪伎俩，提高市民的防范意识，以维护海南省的金融秩序。
　　
　　 12月5日，一场由省公安厅和海南银监局联合主办的防范和打击银行卡犯罪研讨会在琼海举行，来自公安部门、银监部门、银联公司、各银行的有关人士，共同商讨防范和打击银行卡犯罪的对策。
　　
　　 12月6日晚，工商银行澄迈支行发现自动取款机的吐钞口被人用塑料片堵死，旁边有一张刚贴不久的“温馨提示”，随即向澄迈县公安局报案。由于银行和警方反应及时，这起银行卡诈骗案没有给持卡客户造成损失。
　　
　　今年以来，发生在海南省的银行卡犯罪案件接连不断，引发了一场新型的“猫鼠”较量。据统计，今年以来全省公安机关共立案侦查银行卡犯罪案件17起，破案15起，抓获犯罪嫌疑人15人，有力地打击了犯罪分子的嚣张气焰。近日，省委副书记、省长罗保铭对此专门作出批示，充分肯定了公安部门的工作，并提出了明确要求。
　　
　　 首次较量，远赴广西抓回嫌犯
　　
　　 1月初，琼海、海口、文昌等地的工商银行、建设银行、中国银行和邮政储蓄银行，相继发生多起利用在自动取款机（ATM）张贴提示的方式进行诈骗的案件。犯罪嫌疑人事先将ATM的出钞口堵住，然后在ATM上张贴“温馨提示”或“紧急通知”，要求持卡人在机器出现故障时，拨打提示上预留的手机号码或小灵通号码，由犯罪分子冒充银行工作人员，欺骗客户按其指令操作，将卡内资金转账到指定的卡号（实为犯罪分子的银行卡号）以骗取资金。
　　
　　这类新型诈骗案件迅速引起了省公安厅的高度重视，该厅及时展开情报分析和串并案工作，加强对此类案件的指导，协调全省公安机关开展打击此类犯罪的统一行动。
　　
　　 1月31日上午11时许，省港务公安局新港派出所民警在新港码头候客厅巡逻检查时，从一名形迹可疑的男子身上查获多张他人的身份证、银行取款机“温馨提示”卡及10多张小灵通电话卡。经讯问查明，该黄姓男子曾先后在海南省多个市县的银行自动取款机进行诈骗。此后，省公安厅将发生在海口、文昌、琼海等地的系列诈骗案件统一交由省港务公安局立案侦查。在省公安厅经侦处的指导下，省港务公安局一边加强对黄某的审讯工作；一边派员深入到海南省部分市县银行网点开展调查取证工作，查明了黄某的犯罪事实。
　　
　　在大量证据面前，黄某交代了与广西同乡农某一起诈骗金额近万元的犯罪事实。4月7日，根据黄某的供述及掌握的情况，专案组前往广西大新对农某展开抓捕。4月9日，在广西大新县公安局的协助下，民警将主要犯罪嫌疑人农某抓获归案。
　　
　　 全城搜捕，两小时内抓获嫌犯
　　
　　今年7月26日21时许，建设银行白沙分理处工作人员向白沙黎族自治县公安局报案称：当晚20时左右，工作人员通过该行监控录像，发现有一名形迹可疑的男子在该行ATM机处张贴“告示”。该局接到报告后，联系到近期海南省各地多次发生类似案件，立即组织警力赶到现场开展调查和取证工作。经初步分析，民警认定作案嫌疑人尚未离开白沙县城。
　　
　　根据银行监控录像记录的作案嫌疑人图像，该局立即组织局机关和县城三个派出所共150多名警力，对各个县城大小宾馆进行拉网式检查。功夫不负有心人，当晚22时50分，民警在县城粮所路的富丽旅馆303房抓获嫌犯农某某。白沙县公安局局长王雷说：“如果当晚没把他抓住，他第二天凌晨便要赶到别的市县贴‘告示’了。”
　　
　　 用假信用卡消费3名马来西亚籍华裔落网
　　
　　 5月份，三亚市和海口市连续发生3起涉外信用卡诈骗案。3名马来西亚籍华裔持伪造的国外银行发行的信用卡，在商场购买高档消费品进行刷卡消费，都先后被海南省警方抓获。
　　
　　 5月1日下午3时，犯罪嫌疑人杨某持一张汇丰银行信用卡在三亚夏日百货商场购买一条价值12336元人民币的金项链，刷卡过程中，商场对其所持的信用卡产生怀疑，于是报警，杨某被当场抓获。经三亚市公安局经侦支队审查证实，杨某携带的6张“汇丰银行信用卡”，均系伪造的外卡。
　　
　　 5月10日和24日，又有两名马来西亚籍华裔持伪造的国外银行信用卡在海口大商场消费，结果都被海口警方擒获。
　　
　　省公安厅经侦处金融科科长卢义说，这类案件如果没有及时破案，往往因为时过境迁，无法找到破案线索而难以破案。警方迅速破获3起涉外案件震慑了犯罪分子，此后，海南省再没有出现类似的案件。
　　
　　 高智商嫌犯供认犯罪事实
　　
　　 3月15日晚22时许，在儋州那大人民中路中国银行ATM机处，保卫人员将利用伪造银行卡作案的犯罪嫌疑人余某抓获，当场收缴作案的伪卡31张，并将犯罪嫌疑人余某扭送到儋州市公安局经侦大队。
　　
　　办案民警经初步侦查发现，犯罪嫌疑人余某是某信息工程学院电子与信息技术专业毕业生，精通计算机操作，通过在网上开设虚假的招聘网站，获取了大量银行卡持卡人资料，并购买读写卡器，克隆他人银行卡。由于嫌犯的作案手段极其新颖、独特，案件的侦办有一定的技术难度及挑战性。该案的独特性引起了省公安厅的极大关注，将该案列为督办案件。
　　
　　办案民警查获了余某用来制作伪信用卡的电脑主机、显示器、读卡器、磁条卡等作案工具，之后，民警对余某作案使用的电脑主机及读卡器的内存资料进行了逐条梳理，从中获取了大量的犯罪信息及犯罪证据。根据获取的犯罪信息，办案人员先后奔赴安徽、广东、海口等地，依法调取了余某伪造安徽省淮北市中行客户曹某借记卡，在异地五次窃取曹某银行存款2.5万元的银行资料及相应的银行流水账单。
　　
　　在掌握充分的证据情况下，办案人员对犯罪嫌疑人余某展开了讯问，在大量的犯罪证据面前，余某对其伪造银行借记卡，从中窃取客户曹某银行存款2.5万元的犯罪事实供认不讳。
　　

来源：海南日报作者：黄晓华、谢洪涛、宋洪涛　

编辑：秀琴

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